Valiant è un fornitore indipendente di servizi finanziari svizzero, radicato localmente in 15 cantoni e presente in tutta la Svizzera con servizi digitali innovativi. L’attività ipotecaria svolge un ruolo centrale all’interno del suo modello di business. Per garantire un monitoraggio efficace dei rischi associati agli immobili finanziati, Valiant si affida ad analisi basate sui dati e a un controllo continuo dei rischi.
Una collaborazione di lunga data con CIFI per il monitoraggio del portafoglio
Oltre all’utilizzo dei modelli edonici nell’ambito della concessione di crediti, Valiant collabora da oltre dieci anni con CIFI anche per il monitoraggio del proprio portafoglio ipotecario. Grazie alla rivalutazione periodica di tutti gli immobili, Valiant ottiene una visione completa dell’evoluzione del mercato e informazioni preziose per la gestione strategica del portafoglio.
Anche nel campo della sostenibilità e del reporting sulle emissioni di CO₂, Valiant si affida fin dall’inizio ai modelli e ai dati di CIFI. Il calcolatore energetico e di CO₂ di CIFI consente una stima solida delle emissioni finanziate del portafoglio ipotecario. Ciò garantisce trasparenza sullo stato energetico degli immobili finanziati e costituisce la base per la definizione di un percorso di riduzione delle emissioni. La collaborazione consolidata e l’aggiornamento continuo della base dati rappresentano inoltre un presupposto fondamentale per ulteriori analisi in diversi ambiti.
Estensione ai rischi finanziari legati alla natura con CLIMADA Technologies
Con l’aumento delle esigenze normative e la crescente rilevanza dei rischi climatici e naturali, i rischi finanziari legati alla natura assumono un’importanza sempre maggiore per Valiant. La banca si è pertanto posta l’obiettivo di analizzare in modo sistematico l’esposizione del proprio portafoglio ipotecario ai pericoli naturali, identificare la rilevanza di tali rischi e valutarne l’evoluzione futura sulla base di dati affidabili.
Per affrontare questa nuova sfida, CIFI si avvale dei dati e delle competenze di CLIMADA Technologies. CLIMADA Technologies è un fornitore leader nella modellizzazione e quantificazione dei rischi climatici. L’azienda supporta istituti finanziari, compagnie assicurative e organizzazioni pubbliche nel comprendere meglio gli effetti dei pericoli naturali e dei cambiamenti climatici, consentendo loro di prendere decisioni informate. Le soluzioni di CLIMADA Technologies permettono di analizzare sia i rischi attuali sia le loro possibili evoluzioni future in diversi scenari climatici.
CIFI e CLIMADA Technologies hanno realizzato congiuntamente una nuova analisi del portafoglio ipotecario di Valiant. L’analisi evidenzia l’esposizione degli immobili finanziati ai pericoli naturali e ai rischi climatici, sia oggi sia in futuro, tenendo conto di differenti scenari climatici. Inoltre, consente di quantificare i potenziali danni attesi derivanti da eventi climatici quali inondazioni o tempeste. Valiant dispone così di una solida base per la gestione dei rischi, il rispetto dei requisiti normativi e il supporto alle decisioni strategiche relative ai rischi finanziari connessi al clima.
«Grazie all’analisi del nostro portafoglio ipotecario mediante la soluzione di CLIMADA Technologies, possiamo affinare le nostre valutazioni dei rischi legati ai pericoli naturali e ai cambiamenti climatici, basandole su una modellizzazione solida e fondata sui dati.»
Uno dei principali vantaggi della soluzione risiede nella semplicità della sua implementazione. I dati rilevanti sui rischi climatici forniti da CLIMADA Technologies sono stati integrati nell’infrastruttura esistente di CIFI. Poiché CIFI opera già come gestore dei dati della banca, l’analisi ha potuto essere realizzata in modo efficiente, senza la necessità di sviluppare ulteriori interfacce complesse.
«La collaborazione con entrambi i partner si sta rivelando estremamente positiva. CIFI ci supporta in modo mirato affinché possiamo integrare i dati di CLIMADA Technologies nel cockpit CIFI esistente secondo le nostre esigenze e trarne il massimo valore possibile.»
Una solida collaborazione per il futuro
Analisi di sostenibilità del portafoglio Ipotecario
Autori
